Отчет о доходах: Western Union сообщает о росте на фоне цифровой экспансии
В последнем отчете о доходах компания Western Union Co. (NYSE:WU) сообщила о стабильном третьем квартале 2024 года с выручкой в 1,040 миллиарда долларов, что указывает на 1% скорректированный рост выручки без учета влияния Ирака. Генеральный директор компании Девин Макгранахан выразил уверенность в прогрессе стратегии Evolve 2025 и траектории компании к лидерству в сфере доступных финансовых услуг.
Сегмент денежных переводов для потребителей показал рост транзакций на 4%, а фирменные цифровые транзакции выросли на впечатляющие 15%. Несмотря на проблемы в Латинской Америке и медленный рост транзакций из США в Мексику, Western Union продвигается вперед со стратегическими приобретениями в Сингапуре и Мексике для укрепления своих цифровых предложений. Компания сохраняет сильную финансовую позицию, имея более 1 миллиарда долларов наличными и обязательство возвращать ценность акционерам.
Ключевые моменты
- Western Union сообщила о скорректированном росте выручки на 1%, достигнув 1,040 миллиарда долларов, благодаря цифровому бизнесу и потребительским услугам.
- Цифровые транзакции компании увеличились на 15%, а сегмент потребительских услуг также вырос на 15%.
- Ведутся два приобретения для усиления цифрового присутствия Western Union: Dash в Сингапуре и новый цифровой кошелек в Мексике.
- Western Union идет в соответствии со стратегией Evolve 2025 и ожидает скорректированную выручку между 4,15 и 4,225 миллиардами долларов на 2024 год.
- Политические волнения в Латинской Америке создают проблемы, но компания остается оптимистичной в отношении перспектив роста.
Прогноз компании
- Western Union стремится к нулевому или положительному росту выручки на 2% к 2025 году в рамках стратегии Evolve 2025.
- Компания подтвердила прогноз скорректированной выручки на 2024 год в размере от 4,15 до 4,225 миллиардов долларов и скорректированной прибыли на акцию от 1,70 до 1,80 долларов.
Негативные моменты
- Скорректированная операционная маржа немного снизилась до 19,1%.
- Компания столкнулась с проблемами в Латинской Америке из-за политических волнений, влияющих на миграционные потоки.
- Отмечено замедление транзакций из США в Мексику, что связывают с макроэкономическими факторами.
Позитивные моменты
- Бизнес денежных переводов для потребителей увеличил количество транзакций на 4%, а сегмент потребительских услуг показал рост на 15%.
- Western Union опережает график пятилетней программы перераспределения расходов на 150 миллионов долларов.
- Руководство выразило уверенность в стабильности розничного бизнеса и потенциале для продолжения роста цифровых транзакций.
Недостатки
- Несмотря на общий рост, наблюдалось фискальное снижение розничной выручки примерно на 4% в годовом исчислении на нейтральной основе по отношению к валютным курсам, исключая Ирак.
- Разрыв между ростом фирменных цифровых транзакций и ростом выручки немного увеличился по сравнению с началом года.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Руководство обсудило влияние среды с более высокими процентными ставками, отметив, что это создает возможности для более крупных, дисциплинированных игроков.
- Дисциплинированный подход компании к распределению капитала соответствует ее стратегии по улучшению глобальной цифровой финансовой экосистемы.
- Western Union ожидает, что вклад Ирака в выручку останется волатильным, с оценками, приближающимися к нижней границе диапазона от 10 до 30 миллионов долларов на четвертый квартал.
Western Union Co. (WU) продолжает делать успехи в своей цифровой экспансии, фокусируясь на устойчивом росте и удержании клиентов. Последний отчет о доходах компании подчеркнул ее приверженность улучшению финансовых услуг и адаптации к изменениям рынка, задавая позитивный тон на будущее.
Аналитика InvestingPro
Последний отчет о доходах Western Union соответствует нескольким ключевым показателям и аналитическим данным, предоставленным InvestingPro. Стабильные финансовые показатели компании и стратегический фокус на цифровом росте отражены в данных и советах, доступных подписчикам InvestingPro.
Согласно данным InvestingPro, рыночная капитализация Western Union составляет 3,9 миллиарда долларов, при коэффициенте цена/прибыль (P/E) 7,05. Этот низкий коэффициент P/E, в сочетании с советом InvestingPro, указывающим, что компания “торгуется при низком мультипликаторе прибыли”, предполагает, что акции Western Union могут быть недооценены относительно их потенциала прибыли.
Приверженность компании ценности для акционеров очевидна в ее дивидендной политике. Данные InvestingPro показывают значительную дивидендную доходность в 8,14%, что подтверждается советом InvestingPro, утверждающим, что Western Union “выплачивает значительные дивиденды акционерам” и “поддерживает выплату дивидендов на протяжении 19 лет подряд”. Это соответствует заявлению компании в отчете о доходах о возврате ценности акционерам.
Несмотря на проблемы, упомянутые в отчете о доходах, такие как небольшое снижение скорректированной операционной маржи и трудности на некоторых рынках, Western Union остается прибыльной. Совет InvestingPro подтверждает, что компания была “прибыльной за последние двенадцать месяцев”, с выручкой в 4,27 миллиарда долларов за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает 8 дополнительных советов для Western Union, предоставляя подписчикам более комплексный анализ финансового здоровья и рыночной позиции компании.
Справедливая стоимость Western Union по оценке InvestingPro составляет 16,37 долларов, что предполагает потенциал роста от предыдущей цены закрытия в 11,55 долларов. Эта оценка справедливой стоимости, в сочетании со стратегическими инициативами компании, изложенными в отчете о доходах, может указывать на возможности роста для инвесторов, готовых смотреть дальше краткосрочных рыночных колебаний.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.